ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» видав інсайдерських кредитів на 4 мільярди гривень
ПРЕС-РЕЛІЗ
Ліквідні активи ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» до запровадження тимчасової адміністрації були виведені через «схемне» кредитування юридичних осіб, пов’язаних із власником банку, придбання «сміттєвих» цінних паперів та через операції з банком «Meinl Bank Aktiengesellschaft» (Австрія). Щодо виявлених схем уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації/ліквідації банку було направлено ряд заяв у правоохоронні органи про вчинення злочинів власником та посадовими особами банку, а також керівниками пов’язаних комерційних структур-позичальників банку. Управління з розслідування злочинів, вчинених злочинними організаціями, Генеральної прокуратури України проводить досудове розслідування у кримінальному провадженні.
Відповідно до фактичних обставин кримінального провадження, виявлено, що протягом 2011-2014 років керівництвом ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК», було укладено ряд сумнівних кредитних договорів з різними афілійованими юридичними особами, що прямо чи опосередковано були пов’язані з власниками та керівниками даної банківської установи, на загальну суму більше 4 млрд гривень.
При цьому, у заставу банку в основному було передано малоліквідну заставу – рухоме майно, цінні папери та в 75% випадків – товари в обороті, а саме відходи збагачення залізних руд.
На сьогодні заборгованість за договорами сягнула 6,06 млрд грн.
Слідством встановлено, що з метою приховування факту злочинної мети видачі вказаних кредитів, знищення документальних доказів, а також уникнення можливості встановлення конкретних причетних осіб та погашення ними сум отриманих кредитних коштів, переважна більшість товариств-боржників, протягом 2015 року розпочала процедуру банкрутства, майже стовідсотково усі юридичні особи на даний час перебувають у стані «самоліквідації», причому ліквідатором даних підприємств є одна й та ж особа.
На окрему увагу заслуговує факт співробітництва ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» з банком «MEINL BANK AG».
Так, у 2012 році банк відкрив кореспондентські рахунки в MEINL BANK AG з метою, нібито, забезпечення надання якісних послуг клієнтам банку, діяльність яких пов’язана із зовнішньоторговельної сферою.
У 2014 році, після запровадження тимчасової адміністрації, з кореспондентського рахунку ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» австрійським банком списано 38 млн доларів США. Як випливає із листа іноземного банку, вказані кошти слугували забезпеченням за кредитом між «MEINL BANK AG» та компанією-нерезидентом. Проте, будь-які угоди, на які посилалась іноземна сторона при списанні коштів з коррахунку, у банку відсутні, у бухгалтерському обліку ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» факти вчинення правочинів, у результаті яких списані кошти із кореспондентського рахунку банку в «MEINL BANK AG», не відображались.
У результаті здійснення вказаних операцій з «MEINL BANK AG» за кредитом клієнта австрійського банку – іноземною компанією, з банку виведено 38 млн доларів США.
28 квітня 2017 року співвласнику ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК»
було повідомлено про підозру у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 27, ч. 4 ст. 28, ч. 5 ст. 191 КК України, а ще 6-х осіб із числа керівників комерційних структур-боржників банку – у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 27, ч. 4 ст. 28, ч. 5
ст. 191 КК України.
Нагадаємо, рішенням виконавчої дирекції Фонду затверджено ліквідаційну масу ПАТ КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» станом на 02.02.2015 року (з урахуванням змін на 01.02.2017 року). Так, балансова вартість активів складає 6 636,44 млн грн, при цьому незалежні суб’єкти оціночної діяльності оцінили їх у понад 13 разів дешевше – у 486,42 млн грн.
Приміром, незалежна оцінка кредитного портфелю банку, вартість якого «на папері» сягає 5 065,75 млн грн, є в 11 разів меншою – 456,61 млн грн.
Інформацію про схеми виведення активів, виявлені в інших банках, можна переглянути тут.