Активи АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ»: майже 5 млрд грн виведено шляхом надання завідомо безнадійних кредитів юрособам, ще 113 млн дол. США – списано з коррахунків в іноземних банках

Проведена уповноваженою особою Фонду перевірка встановила:  групою, до складу якої входили в тому числі посадові особи банку, здійснено виведення коштів з AT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» шляхом надання завідомо безнадійних кредитів юридичним особам на суму майже 5 млрд грн.

Так, у період з 2010 до 2015 року службові особи банку у «співпраці» з власниками ряду суб'єктів підприємницької діяльності шляхом проведення кредитних операцій, завідомо збиткових для банківської установи, та подальшого проведення факторингових операцій з метою прикриття неплатоспроможності вказаних компаній, заволоділи коштами AT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» у сумі 3,2 млрд грн.

З метою уникнення повернення кредитних коштів компанії-позичальники самостійно ініціювали процедури банкрутства. Перед порушенням процедур банкрутства боржниками було штучно створено значні суми взаємної дебіторської/кредиторської заборгованості з метою контролю процедур банкрутства через більшість голосів в комітетах кредиторів. На даний момент дві з чотирьох компаній-позичальників ліквідовані, у результаті процедури банкрутства залишились не погашеними понад 2,3 млрд грн вимог банку. Решта дві – перебувають в процедурі банкрутства, але один позичальник не має ліквідного майна, у комітеті кредиторів іншого – банк не має більшості.

Результатом реалізації ще однієї схеми стало привласнення 1,7 млрд грн. Посадові особи та засновники ще чотирьох компаній за участю інших юридичних осіб, здійснили привласнення коштів, отриманих у якості кредитів для подальшого використання цих коштів у будівництві офісного центру у столиці.

З метою стягнення заборгованості з компаній-позичальників банком було отримано рішення судів, зокрема, щодо стягнення майже 1,5 млрд грн. Банком подавалися відповідні виконавчі документи, однак органами ДВС активів боржників, на які можливо звернути стягнення, не виявлено.

Крім того, уповноваженою особою Фонду у ході здійснення тимчасової адміністрації було виявлено фактичну нестачу коштів, які були розміщені на кореспондентських рахунках AT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ», відкритих у Meinl Bank AG (Відень, Австрія) та Bank Frick & Co.AG,Balzers (Ліхтенштейн).

Кошти AT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ», у загальній сумі понад 113,0 млн  доларів США, були списані іноземними банками з коррахунків за договорами, які начебто укладалися від імені AT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» та за якими останній надавав ці кошти у якості забезпечення виконання зобов’язань компаній-нерезидентів. Однак ці договори не перебували та не перебувають на обліку AT «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ».

Загалом, за  фактами виявлених у банку кримінальних правопорушень Фондом та уповноваженою особою було подано 73 заяви  про вчинення правопорушень  на  загальну  суму  збитків  15,5 млрд грн, у тому числі відносно власників та посадових осіб банку подано 16 заяв на суму збитків 12,7 млрд грн. На жаль, попри зусилля Фонду на сьогодні ще жодна справа не скерована до суду, ще за 65 заявами триває досудове розслідування.

Нагадаємо, виконавчою  дирекцією рішенням Фонду від 17 вересня 2015 року було запроваджено тимчасову адміністрацію в АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ», і з 18 грудня 2015 року – розпочато процедуру ліквідації. Ліквідаційну масу було затверджено станом на 01 травня 2016 року. На сьогодні триває задоволення вимог кредиторів третьої черги банки: із 10,3 млрд грн акцептованих вимог погашено 1,9 млрд грн. Крім того, ще на 0,18 млрд грн відбулося позачергове погашення вимог забезпеченого кредитора – НБУ.

Майже 90% активів, включених до ліквідмаси банку, становить кредитний портфель, балансовою вартістю 40,4 млрд грн. При цьому, понад 57,5% кредитного портфелю – кредити офіційно пов’язаних з банком осіб та осіб, які мають такі ознаки. Із них понад 90% - прострочена, тобто проблемна заборгованість.

Інформацію про схеми виведення активів, виявлені в інших банках, можна переглянути тут.