Позови Фонду до пов’язаних осіб 8 банків розглядатимуть суди цього тижня
ПРЕСРЕЛІЗ
Цього тижня суди різних інстанцій розглядають позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 8 банків, які причетні до завдання збитків цим банкам та/або їхнім кредиторам. Це позови як у господарських, так і у кримінальних провадженнях.
Зокрема, Північний апеляційний господарський суд розгляне скарги за трьома позовами Фонду:
- 31 липня - до пов’язаних осіб ПАТ «УКРГАЗПРОМБАНК» на близько 4 млн грн (справа №910/10028/20).
Нагадаємо, після визнання цього банку неплатоспроможним було виявлено, що напередодні запровадження тимчасової адміністрації у ньому з метою виведення активів проводилось «схемне кредитування» групи компаній для фінансування спільного неіснуючого будівництва. Крім того, нераціональне управління кредитними ресурсами банку стало причиною багатомільйонного фінансування проектів, які виявились збитковими. - 1 серпня - до пов’язаних осіб ПАТ «РАДИКАЛ БАНК" на близько 161 млн грн (справа №910/7305/21).
У цьому банку було виявлено низку махінацій. Зокрема, за день до передачі ПАТ «РАДИКАЛ БАНК» під управління Фонду керівництвом банку було проведено тисячі внутрішньобанківських операцій, у результаті яких було виведено активів на сотні млн грн, кредитний портфель ПАТ «РАДИКАЛ БАНК» зменшився утричі, а сума зобов’язань банку за поточними рахунками фізичних осіб, зобов’язання за якими перейшли на Фонд, навпаки збільшилась у 7,3 рази. Показовим є те, що такі операції проводились як у день так і після опівночі. - 2 серпня – за одним з позовів Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «ЕРДЕ БАНК» на майже 79 млн грн (справа №910/19434/20).
Як встановлено під час виведення банку з ринку, ще до визнання банку неплатоспроможним він надавав кредити обмеженому колу контрагентів - юрособам, які переважно не обслуговували кредити. Майже 44% цих кредитів – бланкові, за іншими – вартість застави не покривала фактичний обсяг заборгованості.
Минулого тижня суди ухвалили низку важливих рішень за підсумком розгляду позовів Фонду до пов’язаних осіб банків. Зокрема:
- 25 липня Верховний Суд частково задовольнив касаційну скаргу Фонду за позовом до пов’язаних осіб ПАТ «Фінбанк» (справа №910/13325/21) на понад 142 млн грн, тобто всю суму вимог кредиторів банку, не задоволених через недостатність майна у банку. Верховний Суд скасував рішення судів першої та апеляційної інстанції, які раніше відхилили позов Фонду, та спрямував справу на новий розгляд до суду першої інстанції.
Як повідомляв Фонд, після початку виведення банку з ринку було виявлено, що майже 95% від його загального кредитного портфелю юридичних осіб – кредити, що були надані пов’язаним з банком особам. Причому у заставу за цими кредитами було надано неліквідне забезпечення, або кредити були взагалі беззаставними. - 26 липня Північний апеляційний господарський суд у справі банку «Фінанси та кредит» підтвердив правомірність арешту часток ПрАТ «ПОЛТАВСЬКИЙ ГІРНИЧО-ЗБАГАЧУВАЛЬНИЙ КОМБІНАТ» (50,3% статутного капіталу), ТОВ «ЄРИСТІВСЬКИЙ ГІРНИЧО-ЗБАГАЧУВАЛЬНИЙ КОМБІНАТ» (50,3% статутного капіталу) та ТОВ «БІЛАНІВСЬКИЙ ГІРНИЧО-ЗБАГАЧУВАЛЬНИЙ КОМБІНАТ» (50,3% статутного капіталу), які опосередковано належать власнику банку «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» Костянтину Жеваго через FERREXPO AG. Ці активи були заарештовані рішенням суду від 3 березня ц. р. як забезпечення позову Фонду гарантування вкладів до власника цього банку щодо відшкодування збитків Банку та його кредиторам. Сума позову складає майже 46 млрд грн (справа №910/268/23).
Нагадаємо, кошти, що будуть стягнені з осіб, причетних до виведення активів з банків, спрямовуються на розрахунки з кредиторами цих банків, а також державі за позиками, що були надані у 2014-17 рр. для здійснення гарантованих виплат вкладникам.