Повідомлення про оприлюднення Проєкту рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Про затвердження змін до Правил формування та ведення баз даних про вкладників»

Проєкт регуляторного акта розроблено з метою удосконалення процесу формування та ведення баз даних учасників Фонду, а саме: введено визначення терміну ідентифікатора вкладника у файлі «Z» як номеру інформаційного рядка з інформацією про вкладника у файлі «Z» та ідентифікатора запису у файлі «D» як номеру інформаційного рядка з інформацією про рахунок вкладника у файлі «D»; уточнено порядок зміни інформації у базі даних при відкритті рахунку на користь третьої особи та після пред’явлення першої вимоги зазначеною особою; враховано пропозиції банків щодо часткового не включення до бази даних інформації про рахунки, що мають від’ємний або нульовий залишок; визначено порядок відображення коштів, залучених за одним і тим самим договором, які мають різні види обтяжень на різні суми (при цьому можлива наявність не обтяженої частини коштів); уточнено порядок відображення коштів, на які накладений арешт виконавцем у рамках виконавчого провадження як завершальної стадії судового провадження і примусового виконання судових рішень; унормовано вимогу забезпечення банками, віднесеними до категорії проблемних, щоденного формування баз даних про вкладників; визначено порядок внесення інформації про кошти вкладників, які є громадянами Російської Федерації або Республіки Білорусь (крім тих, які проживають на території України на законних підставах); визначено порядок відображення інформації про осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держав, що здійснили або здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному в Законі України «Про оборону України») або міждержавними об’єднаннями, або міжнародними організаціями та/або застосовано санкції відповідно до Закону України «Про санкції»; особливості відображення в базі даних осіб, у яких виявлено збіг окремих даних вкладника з даними особи, до якої застосовано санкції, до однозначного підтвердження або спростування того, що вкладник є особою, до якої застосовано санкції.

Пропозиції та зауваження стосовно змісту регуляторного акта надавати протягом 1 місяця від дня оприлюднення за такою адресою:

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, е-mail: [email protected] та romanenko@fg.gov.ua.

З метою організації консультацій з громадськістю зазначений регуляторний акт буде розміщено на офіційному вебсайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб: http://www.fg.gov.ua в розділі «Регуляторна діяльність».