ПРЕСРЕЛІЗ
Цього тижня, 07-11 квітня, суди різних інстанцій розглядають позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 18 банків, що виводяться з ринку. Це позови як у господарських, так і у кримінальних провадженнях.
Низка позовів розглядатиметься у Верховному Суді (ВС).
Зокрема 08 квітня Касаційний господарський суд у складі ВС:
Протягом 2011-2014 рр. керівництвом банку здійснювались ризикові активні операції, що загрожували інтересам вкладників та кредиторів банку. Зокрема, укладались договори купівлі-продажу, міни цінних паперів з такими спільними ознаками: операції з купівлі-продажу цінних паперів не мали фінансово-економічної доцільності та були завідомо збитковими для банку з огляду на їхню номінальну вартість, термін погашення, розмір дисконту тощо; цінні папери, прийняті на баланс банку, мали численні ознаки фіктивності; ринкова вартість цінних паперів була значно нижчою від їхньої балансової вартості (від 40% до 0,01% від балансової вартості); емітенти, трейдери та найпроблемніші боржники банку пов’язані між собою тощо. Також у цей період укладено низку кредитних договорів без належного забезпечення (заставою виступали сміттєві цінні папери), за якими позичальники та емітенти заставних цінних паперів пов’язані між собою; емітенти, заставодавці та боржники мають численні ознаки фіктивності. Крім того, боржники та емітенти є фігурантами кримінальних справ щодо легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, ухилення від сплати податків, реалізації протиправних схем з конвертації коштів тощо.
Як повідомляв Фонд, незадовго до визнання неплатоспроможним ПАТ «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ» уклав договори відступлення прав вимоги за кредитами на користь кількох факторингових компаній. При цьому кошти на кореспондентські рахунки банку на оплату цих договорів не надходили. Таким чином банк втратив активи, що формували грошовий потік, та ліквідне забезпечення за кредитами.
10 квітня цей же суд продовжить розгляд касаційної скарги Фонду на рішення судів попередніх інстанцій за позовом до пов’язаних осіб ПАТ «АРТЕМ-БАНК» на 10 млн грн (справа № 910/3782/21).
Як встановлено під час здійснення ліквідаційної процедури АТ «АРТЕМ-БАНК», його менеджмент до визнання банку неплатоспроможним ухвалював рішення, на підставі яких надалі було здійснено низку завідомо збиткових операцій. Зокрема, було ухвалено рішення про інвестування в цінні папери (інвестиційні сертифікати) низької фінансової якості, без проведення належної оцінки ризиків, на значні суми, що прямо суперечило інтересам АТ «АРТЕМ-БАНК» та його кредиторам та у підсумку завдало значних збитків.
Загалом Фондом гарантування подано кілька позовів до пов’язаних осіб банку, з яких у справі №910/4149/21 Касаційний господарський суд у складі Верховного Суду присудив стягнути з пов’язаних осіб цього банку близько 16,0 млн грн, повністю задовольнивши позов Фонду, а у справі №910/9833/21 суд апеляції інстанції виніс постанову, частково задовольнивши позов Фонду, яка є остаточною.
Крім того, три позови цього тижня розглядатимуться у судах апеляційної інстанції:
Інструкція*
