Презентації та звіти

ПРЕС-РЕЛІЗЗа день до передачі ПАТ «РАДИКАЛ БАНК» під управління Фонду гарантування вкладів фізичних осіб керівництвом банку було проведено тисячі внутрішньобанківських операцій, у результаті яких було виведено активів на загальну суму 824,18 млн грн, а сума зобов’язань банку за поточними рахунками фізичних осіб навпаки збільшилась в 7,3 рази. Показовим є те, що такі операції проводились як у день так і після опівночі. У результаті усіх маніпуляції кредитний портфель ПАТ «РАДИКАЛ БАНК» зменшився утричі, а навантаження на Фонд гарантування вкладів щодо виплати гарантованої суми відшкодування збільшилось на 80 млн грн.

ІНФОРМАЦІЙНА ДОВІДКАНа балансі банків, що ліквідуються та перебувають в управлінні Фонду гарантування, обліковуються «сміттєві» цінні папери, вартістю понад 12,75 млрд грн. Це – майже 70% від обсягу загального портфелю цінних паперів неплатоспроможних банків. Аналіз операцій та укладених правочинів, здійснений Фондом у ході ліквідації банків, свідчить: торгівля цінними паперами з ознаками фіктивності стала одним із найпопулярніших елементів «схем» виведення ліквідних активів з банків. 

ПРЕС-РЕЛІЗНезадовго до визнання неплатоспроможним ПАТ «БАНК «НАЦІОНАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ» уклав договори відступлення прав вимоги за кредитами на загальну суму 1,4 млрд грн на користь ряду факторингових компаній. При цьому кошти на кореспондентські рахунки банку на оплату цих договорів не надходили. Таким чином банк втратив активи, що формували грошовий потік, та ліквідне забезпечення за кредитами. Як результат - Фонд гарантування на третьому році ліквідації цього банку, виплативши за рахунок своїх коштів вкладникам 0,7млрд грн відшкодування за вкладами, не зміг повернути собі, як кредитору третьої черги, жодної гривні.

ПРЕС-РЕЛІЗНеплатоспроможність ПАТ «Реал банк» стала наслідком умисного доведення банку до банкрутства посадовими особами фінустанови. Підставами для такого твердження, зокрема, є результати перевірки, здійсненої уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Найпоказовіший із виявлених фактів – надання із порушенням принципів кредитування, під заставу товарів в обороті (дизельного палива, бензину, скрапленого газу тощо) позик на мільярди гривень позичальникам, що входили до групи компаній «СЄПЕК». У результаті, балансова вартість активів, включених до ліквідаційної маси банку, склала 5 177,4 млн грн, у той час як оціночна вартість, визначена сертифікованими суб’єктами оціночної діяльності, становить лише 94,1 млн грн.

ПРЕС-РЕЛІЗБільше половини звернень щодо реструктуризації іпотечних кредитів надійшли на «гарячу лінію» Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від позичальників АТ «Дельта банк» та ПАТ «КБ «Надра». Серед найпоширеніших запитань – деталі розробленої Фондом програми реструктуризації та умови їх акцептування. Для зручності позичальників неплатоспроможних банків, що цікавляться програмою реструктуризації, на сайті Фонду також створено спеціальну інформаційну сторінку та розміщено найпоширеніші питання-відповіді про умови реструктуризації.

ПРЕС-РЕЛІЗ19 лютого 2018 року уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі – Фонд) на ліквідацію ПАТ «КЛАСИКБАНК» було подано документи до державного реєстратора юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, для державної реєстрації припинення банку як юридичної особи в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.

Майже 6,9 млрд грн виведених активів – це приблизний результат реалізованих у ПАТ «КБ «Хрещатик» махінацій напередодні визнання банку непалтоспроможним. Які схеми було виявлено за результатами forensic-аудиту банку та яку роль у цих «оборудках» виконували столичні комунальні підприємства та компанії-інсайдери?– Відповіді на ці та інші питання озвучені сьогодні під час прес-брифінгу, участь у якому взяли Костянтин Ворушилін, директор-розпорядник Фонду гарантування, його заступники Андрій Оленчик та Світлана Рекрут, і Владислав Червинський, адвокат, керівник компанії, що здійснювала forensic-аудит ПАТ «КБ «Хрещатик».Матеріали брифінгу:Відеозапис брифінгу на тему: «Чому кредитори банку «Хрещатик» втрачають шанси отримати свої кошти?»Прес-реліз - «Чому кредитори банку «Хрещатик» втрачають шанси отримати свої кошти?»Прес-реліз - «ФГВФО: Існує ризик втрати контролю над активами Банку «Хрещатик»Презентація - «Чому кредитори банку «Хрещатик» втрачають шанси отримати свої кошти?»

ПРЕС-РЕЛІЗ05 січня 2018 року уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі – Фонд) було подано документи для державної реєстрації припинення банку як юридичної особи в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань. Цей банк свого часу став першим переданим в управління Фонду після набуття чинності Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (26.02.2012). 11 грудня 2017 року рішенням виконавчої дирекції Фонду було затверджено ліквідаційний баланс та звіт про завершення ліквідації АТ «ЕРДЕ БАНК».

Станом на 1 квітня 2018 року у реєстрі учасників Фонду гарантування нараховується 83 банки-учасники. Кошти ФондуЗагальна сума коштів, що акумульовані Фондом, станом на 1 квітня 2018 року складає 14 980,5 млн грн.    Надходження до Фонду від регулярного збору за січень-березень 2018 року склали 845,71 млн грн.

На момент визнання банку неплатоспроможним, на балансі ПАТ БАНК «ТРАСТ» обліковувались активи на загальну суму 759,5 млн грн, проте їх оціночна вартість складає лише 280,3 млн грн.Ключовою причиною такої значної різниці між оціночною і балансовою вартістю активів полягає у здійсненні керівництвом ПАТ БАНК «ТРАСТ» протягом 2010 – 2016 років незбалансованої агресивної кредитної політики. Загалом, така діяльність банку призвела до втрати ліквідності і настання його неплатоспроможності.

ПРЕС-РЕЛІЗПротягом лютого на рахунки банків, що ліквідуються, надійшло 1 216,4 млн грн. Із них найбільша сума – 877,7 млн грн отримана від продажу активів банків, що ліквідуються. Ще 173,3 млн грн надійшло від погашення цінних паперів,  155,6 млн грн – від погашення кредитів позичальниками та 9,8 млн грн отримано у якості орендної плати.   

ПРЕС-РЕЛІЗУ період листопад-грудень 2013 року та березень - квітень 2014 року банк «Аксіома» надавав кредити групі позичальників (11 компаній), основним видом діяльності яких були спекулятивні операції на ринку цінних паперів. При цьому застосовувалась пільгова відсоткова ставка. Кредити надавались під 5,7-13%, в той час як іншим позичальникам – під 27-36%. На всіх позичальників були відкриті однакові ліміти кредитування на рівні 80-86 млн грн для здійснення спекулятивних операцій на ринку цінних паперів.

ПРЕС-РЕЛІЗДо визнання неплатоспроможним Банком «Демарк» проводилась ризикова кредитна політика – упродовж кількох років було укладено десятки подібних між собою кредитних угод на загальну суму майже 1,3 млрд грн. Однотипність оформлених договорів, подібність неліквідного забезпечення, а також неповернення грошових коштів у передбачені договорами строки дають формальні підстави вбачати у вчинених схемних діях ознаки кримінального правопорушення – шахрайства з фінансовими ресурсами, результатом якого стало нанесення значної матеріальної шкоди банку.  

ПРЕС-РЕЛІЗПАТ «БАНК КАМБІО» проводив схемне кредитування юридичних осіб під заставу неліквідних цінних паперів, при цьому відсоткова ставка за такими кредитами була вдвічі меншою вартості залучених банком ресурсів. Крім того, протягом серпня-вересня 2014 року майнові права за низкою кредитів, переданих НБУ як забезпечення кредитів рефінансування, було виведено з-під застави, а мільйони гривень переведено з рахунків юридичних на рахунки фізичних осіб в якості «безвідсоткових позик» або «безповоротної фінансової допомоги».

ПРЕС-РЕЛІЗШляхом проведення колишнім керівництвом АТ «ФІНРОСТБАНК» збиткових та економічно необґрунтованих операцій, реалізації «схемного» кредитування пов’язаних компаній, здійснення фінансових махінацій, шахрайських і протиправних дій банк було доведено до неплатоспроможності, а ліквідні активи – виведено через підставних осіб. Масштабність проведених колишніми керівниками та службовими особами АТ «ФІНРОСТБАНК» «схемних» операцій призвела до критичного погіршення фінансового стану банку та виведення активів на суму близько 1 млрд грн.